假遠期信用證

  一、產品定義:

  假遠期信用證是指開證行開出遠期信用證,同時在信用證條款中承諾單證相符情況下即期付款,開證申請人到期償付開證行的信用證,是銀行為開證申請人提供的一種融資便利,利息一般由開證申請人負擔。

  二、產品功能:

  為進口商提供貿易項下的資金融通,促成更多的貿易機會。

  三、適用對象:

  公司客戶。

  四、操作規程:

  1. 假遠期信用證中規定即期付款銀行為開證行以外銀行的操作規程如下:

  (1) 開證申請人開立假遠期信用證應向經辦行提出申請,并在《開證申請書》上注明“本信用證為假遠期信用證,由開證行或開證行指定的付款行即期對外付款,利息和 其他銀行費用由開證申請人承擔”。經辦行按《昆侖銀行進口結算業務操作規程》和有關規定進行開證前的調查、審查和審批。超經辦行權限的,應逐級報有權審批 行審批。

  (2)經辦行將審核后的《開證申請書》、進口合同、《減免保證金開證呈批表》以及其他一級分行認為所需的材料通知一級分行國際業務部,由一級分行國際業務部負責選擇付款行并詢價。一級分行應以書面協議或SWIFT加押電文與付款銀行確定融資金額、利率、期限、付款路線以及其他的相關業務操作等內容。

  (3)一級分行國際業務部將向付款行詢價的結果通知經辦行,經辦行可根據情況自行決定在報價基礎上加上點差確定與開證申請人的融資利率。確定融資利率后,經辦行與開證申請人簽訂《減免開證保證金合同》。

  (4)對外開立信用證。經辦行在信用證條款中注明該信用證為假遠期信用證以及索匯方式。

  (5)信用證到單后,經辦行按照《中國昆侖銀行進口結算業務操作規程》的要求審核信用證項下單據,并向開證申請人提示單據。如果單證相符或單證不符但開證申請人同意接受不符點并決定對外付款的,經辦行按照信用證規定的索匯方式授權付款行即期付款或授權交單行索匯。

  (6)經辦行于匯票/單據到期日前3天通知開證申請人落實償還資金,到期日經辦行扣除我行利差收入后將款項付給付款行。

  2. 不指定付款銀行的假遠期信用證的操作規程如下:

  (1) 開證申請人開立假遠期信用證應向經辦行提出申請,并在《開證申請書》上注明“本信用證為假遠期信用證,由開證行即期對外付款,利息和其他銀行費用由開證申 請人承擔”。經辦行應按《昆侖銀行進口結算業務操作規程》和有關規定進行開證前調查、審查和審批。超經辦行權限的,應逐級報有權審批行審批。

  (2)經辦行根據情況自行決定與開證申請人的融資利率,與開證申請人簽訂《減免開證保證金合同》,對外開立信用證。

  (3)信用證到單后,經辦行按照《昆侖銀行進口結算業務操作規程》的要求審核信用證項下單據,并向開證申請人提示單據。

  (4)如果單證相符或單證不符但開證申請人同意接受不符點并決定對外付款的,經辦行即對外付款或授權付款行付款,并按我行有關規定辦理對開證申請人的相關融資手續。

  (5)經辦行于匯票/單據到期日前3天通知開證申請人落實償還資金,到期日開證申請人償還經辦行本金和利息。

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